Ovčar Banja se nalazi u središtu Ovčarsko-kablarske klisure, kroz koju protiče reka Zapadna Morava.
Udaljena je 160 km od Beograda i 18 km od Čačka prema Užicu.
Okružena je šumovitim planinama Ovčarom (985m) i Kablarom (890m).
Ovčar Banja se nalazi na 279m nadmorske visine i ima umereno-kontinentalnu klimu.
Od prirodnih lekovitih faktora poseduje toplu termalnu vodu temperature 38˚C, mikrotermalnu klimu i vazduh bez ikakvih zagadjenja.
Ovčarsko-Kablarska klisura je zaštićena Zakonom kao predeo izuzetnih odlika i kao prirodno dobro prve kategorije.
Predstavlja deo izvanredne pejzažne raznolikosti, lepote i atraktivnosti .
U blizini se nalazi i veštačko jezero "Međuvršje" popularno među ribolovcima po raznolikosti rečne ribe.
Photo credit Vladimir Mijailović